国际上最著名的10个经典金融骗局案例

发布时间：2023-09-19 10:24编辑：融跃教育FRM

一说到金融骗局，很多人就想到投资骗局，其实在金融的行业中，有不少人用“无本生利”、“用小钱赚大钱”作为诱饵，让很多人掉入了金融骗局的陷阱。今天小编带你一起看看那些经典金融骗局案例，帮助我们擦亮眼睛，远离骗局。

金融骗局之庞氏骗局：

庞氏骗局是一种非常经典的金融骗局，以其“拆东墙补西墙”、“空手套白狼”的手段而闻名于世。庞奇通过宣称可以在短时间内赚取高额回报，吸引了大量投资者的资金。然而，实际上他并没有真正进行任何有价值的投资，而是利用新投资者的资金来支付老投资者的利息和短期回报，以制造赚钱的假象，从而骗取更多的资金。庞奇于1920年开始从事投资欺诈，导致约4万人卷入骗局，被骗金额高达一千五百万美元，相当于现在的近2亿美元。这个骗局是如此之大，以至于它成为了历史上最为臭名昭着的金融诈骗之一。

金融骗局之传销骗局：

传销和金字塔销售计划是一种常见的诈骗方式，它们通常会以招募投资者的方式吸引受骗者参与，承诺会给予高额回报。当然这些计划往往需要你支付一定的入会费或购买一定的产品或服务，然后通过不断发展下线或推广产品来获得更多的回报。像“女人授权给女人”这样的金字塔传销诈骗案在英国等国家时有发生，许多人因此遭受了重大损失。为了避免受骗，人们应该保持警惕，不要轻易相信过于高回报的承诺，同时要对投资进行充分的研究和了解。此外，不要轻易将钱交给陌生人或不可靠的人，避免成为诈骗案的受害者。

金融骗局之金字塔骗局：

金字塔传销是一种非常危险的诈骗方式，它们通常会以高回报承诺吸引人们参与，并不断要求人们购买更多的产品或发展下线来获得回报。这些计划往往没有实际的产品或服务支持，而且存在着欺诈和诈骗的风险。在阿尔巴尼亚发送的真实案例中，这个骗局在短短5年时间里吸引了10亿美元的天价投资，相当于该国一年国民生产总值的30%。这个骗局让2/3的人口失去了毕生积蓄，给阿尔巴尼亚的经济和社会带来了巨大的打击。

金融骗局之征婚骗局：

爱情中的人往往容易受到情感的影响，容易做出非感性的决定。但是，保持一定的理智和谨慎也是非常重要的。在选择伴侣时，我们应该注重相互了解和信任，不要轻易被对方的外表和言辞所迷惑。同时，我们也应该注意保护自己的权益和财产安全，不要轻易把钱财或贵重物品交给他人。对于那些利用征婚虚假广告进行诈骗的人，我们要时刻警惕，不可轻信对方的背景和承诺。当你遇到可疑的情况，一定不要急于投入感情或财产。同时，我们也应该注意保护自己的隐私和安全，不要轻易泄露个人信息或财务情况。

金融骗局之虚拟骗局：

当年风靡全球的游戏《第二人生》中，出现了一个虚拟银行叫“Ginko Financial”，对外宣称可以给投资者以高额回报。但这个虚拟银行却很快倒闭，导致许多人无法拿回自己的投资。之后没多久，《第二人生》又出现了一个银行，在吸收了众多虚拟货币——林登币之后，关门大吉。银行的两位开办者把250万林登币兑换成了现实中的货币——5000美元，再不露面，然而这类线上虚拟骗局缺传播开来，通过虚拟货币的形式让很多人倾家荡产。。

金融骗局之彩票骗局：

这种类型的骗局在国内外都很常见。犯罪分子通常会利用人们贪婪和侥幸的心理，通过各种方式诱骗他们上当。一个加拿大的犯罪团伙给一些英国家庭打电话，告诉他们中了加拿大彩票大奖，要兑奖必须先缴纳一定数额的手续费。尽管手段拙劣，但仍有很多人上当，有人甚至被骗走4万英镑。 这样的骗局层出不穷，例如你在在路边捡到“刮刮奖”中二等奖26万元，兑奖方式是传真身份证复印件和银行卡账户等等，不要被侥幸蒙蔽眼睛，这都是骗局。

金融骗局之连环信骗局：

20多年前，第一封格式化的连环信从邮局发出，标题是“快速赚钱”。信中要求收信人将一定数额的钱寄到信中列出的几个名字名下，然后将这封信复制寄到其他地址。信中许诺，这样做的结果是用小投资赚大钱，在60天内能赚到4万英镑。

你可能会说，这种诈骗方法怎么可能骗得到人，但是它却真实的存在于我们身边。我们经常在短信、QQ群、微博、论坛里见到的“转发并能话费增值”、“把此消息传给10位好友，将加上10元话费。我试过是真的，试后请查费。”这就是典型的连环信骗局。

金融骗局之尼日利亚骗局：“尼日利亚骗局”或“419骗局”。这种诈骗邮件通常会以各种方式诱骗受害者提供资金、银行账号细节或其他个人信息，并承诺给予丰厚回报。然而，实际上，这些骗子会利用这些信息盗取受害者的财产或进行其他欺诈活动。

金融骗局之克洛斯骗局

克洛斯骗局可以算是英国历史上最臭名昭着的骗局之一。在上世纪80年代，巴洛克洛斯公司吸收了大约1.8万个私人投资者的资金，这些受骗者都觉得自己投资的是没有风险的政府债券。然而实际上，大笔资金却是进入了公司的创始人彼得克洛斯的私人账户。他把这笔钱用来购买私人飞机、豪华汽车、豪宅和豪华游艇，过着极尽奢华的生活，一直到被揭发。克洛斯骗局发展到现在，这种骗局已经形成了更多的形式，非法集资就是典型的一种，大家在购买理财的时候，一定要看好你所购买的产品和风控，一定要记住，这非常重要。

金融骗局之白血病骗局：

小时候我们背过《三字经》：人之初，性本善。我们知道人的本性是善良的，但是我们的善良要更理智一些，因为善良往往会被人利用。因为在美国印第安纳州曾发生过这样一件事情。一对夫妇称自己的孩子患上白血病，希望能在孩子死前满足她的梦想。整个小镇都被调动起来捐款，最后筹集了1.3万美元。但事实是他们的孩子很健康，他们带着骗取的钱飞到佛州的迪士尼乐园大玩了一场。

现在有很多帮助病人信息和方式在网上传播，大家一定要辨别好真伪，不要让我们的善良别骗子利用。